本課程旨在協助金融業從業人員掌握現代金融客戶與消費者行為的核心概念與分析工具，透過市場區隔、RFM 模型、風險細分與 AI 理財趨勢等主題，提升其在行銷策略制定、客戶關係管理與風險控管方面的專業能力。
理解金融客戶的多元特性與行為模式
- 掌握不同世代（如 Z 世代、Alpha 世代）在金融行為上的差異
- 分析人口統計、心理與行為特徵對金融決策的影響
應用市場區隔與客戶細分技術
- 使用 Demographic、Geographic、Psychographic、Behavioral 四大變數進行市場劃分
- 建立有效的客戶分群策略以提升行銷精準度
運用 RFM 模型進行客戶價值分析
- 評估客戶的近期交易行為、頻率與金額
- 辨識高價值與流失風險客戶，制定對應策略
識別與管理銀行與保險業的客戶風險
- 了解信用、流動性、利率、匯率等風險類型
- 採用風險細分模型進行客戶風險評估
掌握 AI 理財趨勢與應用
- 探討年輕世代對 AI 理財工具的接受度與使用行為
- 評估 AI 在儲蓄、投資與信用管理上的應用潛力
課程報名
·CPD網上虛擬課程的報名申請須透過職業訓練局持續專業進修網站 (https://cpe.vtc.edu.hk) 提交。申請人須以信用卡（VISA／萬事達）於網上繳付學費。本院只處理填寫完整報名資料及已繳費的申請。
·申請人於報名時須上載*由香港特別行政區（香港特區）入境事務處所簽發的香港身份證 / 護照 / 旅行證件、或有效的來港就讀之簽證 / 進入許可的副本作身份核對之用。上載的副本只須顯示你的中英文全名及相片，其他個人資料必須遮蓋。
*上載限制︰檔案大小須少於4MB，格式必須為 jpg, jpeg, pdf或 png
·所有課程名額均以先到先得方法分配。任何未填妥之表格，或學生未有附上學費的報名表，本院將不會處理。
開課通知
成功申請人將於開課前至少七個工作天##接獲本院的電郵通知確認開課及相關資料。開課前三個工作天本院會以電郵向學生發送網上虛擬課程的會議編號、登入密碼及學生登入編號等課堂資料。申請人如在開課前三個工作天##尚未接獲課程確認/取消通知及/或課堂登入資料，請致電本院查詢（電話：2836 1906）。
## 工作天（不包括星期六、日及公眾假期）
*申請人於報讀CPD網上虛擬課堂前，請確保其使用的電子設備已配備視訊鏡頭及連接穩定的網絡。
在課堂進行期間，學生必須保持在視像鏡頭前出現，如無法繼續在鏡頭前出現，相關的CPD/CPT時數將被扣減。
證書頒發
凡以網上虛擬形式參與高峰進修學院持續專業發展短期課程而出席率達到80%或以上的學生，可於相關課程完成後第六個工作天起到高峰進修學院網頁(www.peak.edu.hk)下載證書。有關證書須於課程完成日期起計三個月內下載。
請注意，學生於網上報名時需選擇以網上下載或普通郵遞方式收取證書。選擇以郵遞方式領取證書的學生，不能經網上下載證書。其證書將於課程完成日期起計十四個工作天內郵寄至學生所填報的本地通訊地址。本院對郵遞失誤概不負責。
