本课程旨在协助金融业从业人员掌握现代金融客户与消费者行为的核心概念与分析工具，透过市场区隔、RFM 模型、风险细分与 AI 理财趋势等主题，提升其在营销策略制定、客户关系管理与风险控管方面的专业能力。
理解金融客户的多元特性与行为模式
- 掌握不同世代（如 Z 世代、Alpha 世代）在金融行为上的差异
- 分析人口统计、心理与行为特征对金融决策的影响
应用市场区隔与客户细分技术
- 使用 Demographic、Geographic、Psychographic、Behavioral 四大变量进行市场划分
- 建立有效的客户分群策略以提升营销精准度
运用 RFM 模型进行客户价值分析
- 评估客户的近期交易行为、频率与金额
- 辨识高价值与流失风险客户，制定对应策略
识别与管理银行与保险业的客户风险
- 了解信用、流动性、利率、汇率等风险类型
- 采用风险细分模型进行客户风险评估
掌握 AI 理财趋势与应用
- 探讨年轻世代对 AI 理财工具的接受度与使用行为
- 评估 AI 在储蓄、投资与信用管理上的应用潜力
课程报名
- CPD网上虚拟课程的报名申请须透过职业训练局持续专业进修网站 (https://cpe.vtc.edu.hk) 提交。申请人须以信用卡（VISA／万事达）于网上缴付学费。本院只处理填写完整报名资料及已缴费的申请。
- 申请人于报名时须上载*由香港特别行政区（香港特区）入境事务处所签发的香港身份证 / 护照 / 旅行证件、或有效的来港就读之签证 / 进入许可的副本作身份核对之用。上载的副本只须显示你的中英文全名及相片，其他个人资料必须遮盖。
*上载限制︰档案大小须少于4MB，格式必须为 jpg, jpeg, pdf或 png
- 所有课程名额均以先到先得方法分配。任何未填妥之表格，或学生未有附上学费的报名表，本院将不会处理。
开课通知
成功申请人将于开课前至少七个工作天##接获本院的电邮通知确认开课及相关资料。开课前三个工作天本院会以电邮向学生发送网上虚拟课程的会议编号、登入密码及学生登入编号等课堂资料。申请人如在开课前三个工作天##尚未接获课程确认/取消通知及/或课堂登入资料，请致电本院查询（电话：2836 1892）。
## 工作天（不包括星期六、日及公众假期）
*申请人于报读CPD网上虚拟课堂前，请确保其使用的电子设备已配备视讯镜头及连接稳定的网络。
在课堂进行期间，学生必须保持在视像镜头前出现，如无法继续在镜头前出现，相关的CPD/CPT时数将被扣减。
证书颁发
凡以网上虚拟形式参与高峰进修学院持续专业发展短期课程而出席率达到80%或以上的学生，可于相关课程完成后第六个工作天起到高峰进修学院网页(www.peak.edu.hk)下载证书。有关证书须于课程完成日期起计三个月内下载。
注意：由2026 年 5 月 1 日起开课的CPD网上虚拟课程，将只提供电子形式的证书（「电子证书」）。如有查询，请致电2836 1922。
